Zakwalifikuj się do prywatnych inwestycji

W "Inwestycyjnym poradniku Bogatego Ojca", Robert Kiyosaki pisze, że po wyjściu na przepustkę z bazy wojskowej odwiedził Bogatego Ojca oraz jego syna Michała. Wywiązała się oczywiście rozmowa o inwestowaniu, podczas której Robert dowiedział się o zmianie prawa, które zabraniało mu wzięcia udziału w inwestycjach przeznaczonych dla ludzi bogatych.

W dalszej kolejności Bogaty Ojciec przedstawia Robertowi kilka rodzajów inwestorów oraz proponuje zostanie jednym z nich. Oto one:

- inwestor akredytowany
- inwestor kwalifikowany
- inwestor wewnętrzny
- inwestor ostateczny

W USA można być każdym z wymienionych inwestorów w świetle prawa. Inaczej sprawa wygląda w polskim systemie. U nas istnieje jedynie definicja inwestora kwalifikowanego. Posiadanie takiego statusu jest niezbędne do wzięcia udziału w prywatnych inwestycjach kierowanych zazwyczaj głównie do inwestorów instytucjonalnych takich jak fundusze inwestycyjne.

Aktami prawnymi, w których można znaleźć informacje na temat inwestorów kwalifikowanych są: Ustawa prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi, ustawa o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego obrotu oraz o spółkach publicznych i Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 11 października 2005 r. w sprawie wprowadzenia przez KPWiG rejestru inwestorów kwalifikowanych.

Inwestorem kwalifikowanym w Polsce może zostać osoba prawna, fizyczna i małe lub średnie przedsiębiorstwo. Osoba prawna musi prowadzić działalność związaną z papierami wartościowymi. Zatem osobami prawnymi mogącymi ubiegać się o status inwestora kwalifikowanego są domy maklerskie, banki inwestycyjne, fundusze inwestycyjne, towarzystwa ubezpieczeniowe itd.

Jeśli chodzi o małe i średnie przedsiębiorstwa oraz osoby fizyczne, podmioty te muszą być zarejestrowane lub mieć miejsce zamieszkania na terenie Polski, a jeśli znajdują się poza granicami kraju, muszą posiadać status inwestora kwalifikowanego w tamtym kraju.

Uzyskanie statusu inwestora kwalifikowanego odbywa się wraz z wpisaniem do rejestru takich inwestorów, który jest prowadzony przez KNF. W tym celu trzeba złożyć odpowiedni wniosek łącznie z dokumentami potwierdzającymi spełnienie określonych wymogów.

W tym poście najbardziej interesują mnie warunki stawiane osobom fizycznym, a są trzy z czego przynajmniej dwa muszą być spełnione.

Żeby osoba fizyczna mogła być wpisana do rejestru inwestorów kwalifikowanych musi:

1. w okresie 12 kolejnych miesięcy poprzedzających datę złożenia wniosku o wpis do rejestru inwestorów kwalifikowanych osoba fizyczna zawarła, na własny rachunek, w obrocie zorganizowanym w rozumieniu przepisów ustawy o obrocie instrumentami finansowymi lub w tożsamym z nim obrocie dokonywanym poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, transakcje papierami wartościowymi w liczbie co najmniej 10 transakcji w każdym trzymiesięcznym okresie, każda o wartości co najmniej 50 000 euro lub równowartości tej kwoty w złotych ustalonej przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski na dzień poprzedzający datę złożenia wniosku o wpis do rejestru inwestorów kwalifikowanych;
2. wartość portfela papierów wartościowych osoby fizycznej w dniu poprzedzającym datę złożenia wniosku o wpis do rejestru inwestorów kwalifikowanych wynosi co najmniej 500.000 euro lub równowartość tej kwoty w złotych ustaloną przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski na dzień poprzedzający datę złożenia wniosku o wpis do rejestru inwestorów kwalifikowanych;
3. osoba fizyczna pracuje lub pracowała w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku wymagającym wiedzy z zakresu inwestycji w papiery wartościowe.

Jak widać wymagania stawiane kandydatom są spore. Można więc inwestować za granicą oraz posiadać portfel o wartości 500.000 euro lub posiadać wspomniany portfel i być maklerem lub doradcą inwestycyjnym. Możliwości jest sporo.

Zatem nie wystarczy być w posiadaniu wolnej gotówki, trzeba jeszcze mieć wprawę i wiedzę - czyli trzy "W" opisane w Inwestycyjnym poradniku Bogatego Ojca.